BÁO CÁO TỐT NGHIỆP "HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI"

- S hình thành và phát tri n c a Ngân hàng liên doanh, ự ể ủ Chi nhánh Ngân hàng n ướ c ngoài.
- S phát tri n c a h th ng Ngân hàng và ho t đ ng qu n lý ự ể ủ ệ ố ạ ộ ả Nhà n ướ c đ i v i các Ngân hàng th ố ớ ươ ng m i Vi t Nam ạ ở ệ.
- Th c ổ ứ ụ ị ụ ề ệ ủ ự hi n ch c năng qu n lý Nhà n ệ ứ ả ướ ủ c c a Ngân hàng Nhà n ướ c bao g m: ồ.
- c p, thu h i gi y ủ ế ị ấ ồ ấ phép ho t đ ng ngân hàng c a các t ch c khác.
- Ki m tra, thanh tra ho t đ ng ngân hàng.
- T ch c đào t o, b i d ổ ứ ạ ồ ưỡ ng nghi p v ngân hàng.
- Theo đó, nhi u ngân hàng n ề ướ c ngoài đã xin phép Nhà n ướ c đ đ u ể ầ.
- S phát tri n c a Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân ự ể ủ hàng n ướ c ngoài n ở ướ c ta.
- c a Đ ng và Nhà n ở ử ủ ả ướ c, các ngân hàng n ướ c ngoài đã d n có m t ho t đ ng t i n ầ ặ ạ ộ ạ ướ c ta..
- Nh ng đ c đi m ch y u c a Ngân hàng liên doanh, ữ ặ ể ủ ế ủ Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i n ạ ướ c ta.
- Chi nhánh Ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam.
- trên đây và ớ ữ ị ậ ổ ứ ụ Lu t "Đ u t n ậ ầ ư ướ c ngoài t i Vi t Nam", đ c đi m c a Ngân hàng liên ạ ệ ặ ể ủ doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam là: ạ ệ.
- Ngoài hai đ c đi m theo quy đ nh c a Lu t, Ngân hàng liên doanh, Chi ặ ể ị ủ ậ nhánh ngân hàng n ướ c ngoài còn m t s đ c đi m tác đ ng đ n ho t đ ng ộ ố ặ ể ộ ế ạ ộ thanh tra c a Ngân hàng Nhà n ủ ướ c, đó là:.
- Chi nhánh Ngân hàng n ướ c ngoài không đ ượ c quy đ nh là m t pháp ị ộ nhân Vi t Nam.
- Các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t ạ ệ Nam th ườ ng đ t tr s nh ng n i có ho t đ ng "kinh t th tr ặ ụ ở ở ữ ơ ạ ộ ế ị ườ ng".
- Bi u đ 1.1: ể ồ S phát tri n v s l ự ể ề ố ượ ng Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh Ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam t năm ạ ệ ừ.
- Đ n v : Ngân hàng ơ ị.
- Trong quá trình ho t đ ng t i Vi t Nam, các Ngân hàng liên doanh, Chi ạ ộ ạ ệ nhánh ngân hàng n ướ c ngoài v a ph i tuân th lu t pháp, quy ch c a Vi t ừ ả ủ ậ ế ủ ệ Nam.
- S c n thi t c a ho t đ ng thanh tra c a Thanh tra Ngân ự ầ ế ủ ạ ộ ủ hàng Nhà n ướ c đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân ố ớ hàng n ướ c ngoài.
- a- Nh ng nh h ữ ả ưở ng t ho t đ ng c a các Ngân hàng liên doanh, Chi ừ ạ ộ ủ nhánh ngân hàng n ướ c ngoài đ i v i Vi t Nam hi n nay ố ớ ệ ệ.
- b- Đ i v i b n thân các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng ố ớ ả n ướ c ngoài.
- Đ i v i các ngân hàng n ệ ụ ồ ố ố ớ ướ c ngoài thì cũng t ươ ng t nh v y, có đi u "hàng hoá".
- Các ngân hàng n ướ c ngoài thu l i nhu n ch y u t nghi p v cho ợ ậ ủ ế ừ ệ ụ vay.
- Tóm l i, qu n lý các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ạ ả ướ c ngoài thông qua ho t đ ng giám sát, thanh tra c a ngân hàng Nhà n ạ ộ ủ ướ c là vi c làm r t c n thi t.
- Căn c pháp lý đ thanh tra, giám sát Ngân hàng liên doanh, ứ ể Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam ạ ệ.
- c a Ngân hàng Nhà n ủ ướ c.
- Ph ươ ng pháp thanh tra, giám sát c a Ngân hàng Nhà n ủ ướ c đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài t i Vi t ạ ệ Nam.
- Đ i v i Thanh tra Ngân hàng, vi c th c hi n qu n ố ớ ệ ự ệ ả lý đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài t i ạ Vi t Nam cũng s d ng hai ph ệ ử ụ ươ ng th c ch y u là giám sát t xa và thanh ứ ủ ế ừ.
- N i dung giám sát ụ ố ớ ổ ứ ụ ộ t xa đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh Ngân hàng n ừ ố ớ ướ c ngoài đã đ ượ c quy đ nh trong quy ch này, g m: ị ế ồ.
- Vi c th c hi n các quy ch an toàn c a Ngân hàng Nhà n ệ ự ệ ế ủ ướ c..
- N i dung giám sát t xa đ i v i các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ộ ừ ố ớ ngân hàng n ướ c ngoài đ ượ c ti n hành nh sau: ế ư.
- ti n g i các ngân hàng khác.
- Đánh giá các ho t ạ ộ ấ ụ ạ đ ng kinh doanh khác c a các ngân hàng liên doanh và chi nhánh ngân hàng ộ ủ n ướ c ngoài.
- Giám sát vi c th c hi n quy đ nh v các t l đ đ m b o an toàn ệ ự ệ ị ề ỷ ệ ể ả ả trong ho t đ ng các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng n ạ ộ ướ c ngoài g m: ồ.
- Năm là, Giám sát m t s ch s tài chính ch y u c a các Ngân hàng ộ ố ỉ ố ủ ế ủ liên doanh và Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài..
- ộ ổ ể ự ỉ ố ọ xác đ nh các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng n ị ướ c ngoài theo nhóm, theo giá tr tài s n… ị ả.
- M c tiêu c a thanh tra t i ch đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi ụ ủ ạ ỗ ố ớ nhánh ngân hàng n ướ c ngoài đ ượ c xác đ nh là ị.
- Xác đ nh s chính xác c a các tài li u k toán đã g i đ n Thanh tra ị ự ủ ệ ế ử ế ngân hàng.
- Xem xét vi c th c hi n các quy đ nh c a ngân hàng m và lu t pháp ệ ự ệ ị ủ ẹ ậ n ướ c nguyên x c a Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ứ ủ ướ c ngoài đ ượ c thanh tra..
- s lành m nh c a ngân hàng.
- Đó chính là s c n thi t c a ho t đ ng giám sát, thanh tra c a ự ầ ế ủ ạ ộ ủ Ngân hàng Nhà n ướ c đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng ố ớ n ướ c ngoài n ở ướ c ta..
- Trong đó ho t đ ng ch y u đ ạ ộ ủ ế ượ c th c hi n b i Thanh tra ự ệ ở ngân hàng..
- Ch c năng, nhi m v và c c u t ch c c a Thanh tra Ngân ứ ệ ụ ơ ấ ổ ứ ủ hàng.
- Đ i v i Ngân hàng ố ớ.
- Thanh tra Ngân hàng có con d u riêng.
- Đ i t ố ượ ng c a Thanh tra Ngân hàng bao g m: t ch c và ho t đ ng ủ ồ ổ ứ ạ ộ c a t ch c tín d ng.
- N i dung ho t đ ng c a Thanh tra Ngân hàng g m: ộ ạ ộ ủ ồ.
- Nguyên t c ho t đ ng c a Thanh tra Ngân hàng: ắ ạ ộ ủ.
- Nhi m v , quy n h n c a Thanh tra Ngân hàng: ệ ụ ề ạ ủ.
- C c u t ch c c a Thanh tra Ngân hàng ơ ấ ổ ứ ủ.
- T ch c c a Thanh tra Ngân hàng: Thanh tra Ngân hàng đ ổ ứ ủ ượ ổ c t ch c thành m t h th ng g m: ứ ộ ệ ố ồ.
- Thanh tra Ngân hàng t i tr s chính Ngân hàng Nhà n ạ ụ ở ướ c.
- Thanh tra Chi nhánh Ngân hàng Nhà n ướ ỉ c t nh, thành ph .
- Các ch c v đi u hành ho t đ ng c a Thanh tra Ngân hàng: ứ ụ ề ạ ộ ủ.
- Ch đ o đi u hành ho t đ ng c a h th ng Thanh tra ngân hàng ỉ ạ ề ạ ộ ủ ệ ố th c hi n theo c ch song trùng lãnh đ o: ự ệ ơ ế ạ.
- T ch c b máy c a Thanh tra ngân hàng đ ổ ứ ộ ủ ượ c trình bày t i s đ ạ ơ ồ sau:.
- S đ 2.1: T ch c b máy c a Thanh tra Ngân hàng ơ ồ ổ ứ ộ ủ.
- Th c tr ng ho t đ ng thanh tra c a Thanh tra Ngân hàng Nhà ự ạ ạ ộ ủ n ướ c đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài.
- Th c tr ng Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ự ạ ướ c ngoài t i Vi t Nam ạ ệ.
- V i hai ph ớ ươ ng th c trên, th c tr ng ho t đ ng thanh tra c a Ngân ứ ự ạ ạ ộ ủ hàng Nhà n ướ c đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài là:.
- B ng 2.1: Các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ả ướ c ngoài t i Vi t Nam ạ ệ.
- Các Ngân hàng liên doanh.
- Các Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài.
- B ng 2.2: K t qu ho t đ ng c a Ngân hàng liên doanh,Chi nhánh ả ế ả ạ ộ ủ ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam t năm 1992-2006 ạ ệ ừ.
- Th c tr ng ho t đ ng thanh tra c a Thanh tra Ngân hàng ự ạ ạ ộ ủ Nhà n ướ c đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài.
- đ c p gi y phép cho các ngân hàng n ể ấ ấ ướ c ngoài đ ượ c phép m chi nhánh ở (lo i hình 100% v n n ạ ố ướ c ngoài).
- Chi nhánh ộ ạ ỗ ngân hàng n ướ c ngoài và các chi nhánh, chi nhánh ph t i Vi t Nam.
- Đánh giá th c tr ng thanh tra c a Thanh tra Ngân hàng Nhà ự ạ ủ n ướ c đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài t i Vi t Nam ạ ệ.
- Bi u đ 2.1: K t qu các cu c thanh tra t i ch do Thanh tra ể ồ ế ả ộ ạ ỗ Ngân hàng th c hi n đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân ự ệ ố ớ.
- (Ngu n: Báo cáo công tác thanh tra c a Thanh tra Ngân hàng Nhà ồ ủ n ướ c) Ho t đ ng thanh tra c a Thanh tra Ngân hàng đ i v i các Ngân hàng liên ạ ộ ủ ố ớ doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam v i hai ph ạ ệ ớ ươ ng th c ứ.
- C th ứ ạ ỗ ụ ể ho t đ ng thanh tra t i ch c a Ngân hàng Nhà n ạ ộ ạ ỗ ủ ướ c còn m t s v n đ t n ộ ố ấ ề ồ t i đó là: ạ.
- Nh ng t n t i trong ho t đ ng thanh tra đ i v i các Ngân hàng liên ữ ồ ạ ạ ộ ố ớ doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài c a Thanh tra Ngân hàng trên đây là ủ do nh ng nguyên nhân sau: ữ.
- Tuy nhiên, ho t đ ng thanh tra c a Ngân ạ ộ ủ hàng Nhà n ướ c đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài bên c nh nh ng m t làm đ ạ ữ ặ ượ c, thì v n còn nh ng t n t i và h n ch ẫ ữ ồ ạ ạ ế nh t đ nh.
- Yêu c u c a vi c tăng c ầ ủ ệ ườ ng qu n lý và thanh tra đ i v i ả ố ớ Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài.
- S phát tri n c a Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ự ể ủ ướ c ngoài t i Vi t Nam đang đ t ra nh ng yêu c u m i đ i v i Ngân hàng Nhà ạ ệ ặ ữ ầ ớ ố ớ n ướ c.
- B i vì: M r ng ho t đ ng c a các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ở ở ộ ạ ộ ủ ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam v a có y u t ch quan, v a có y u t ạ ệ ừ ế ố ủ ừ ế ố khách quan.
- Đ có l i nhu n thì Ngân hàng liên doanh, ế ợ ậ ể ợ ậ Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài m t n ở ộ ướ c nào đó đ u ph i tích c c m ề ả ự ở.
- Đ c bi t là s c nh ạ ớ ặ ệ ự ạ tranh gi a các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ữ ướ c ngoài v i các ớ ngân hàng th ươ ng m i trong n ạ ướ c.
- Ngân hàng Nhà n ướ c ph i có nh ng quy đ nh v qu n lý, giám sát ch t ch ả ữ ị ề ả ặ ẽ ho t đ ng c a các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ạ ộ ủ ướ c ngoài..
- Gi i pháp đ i m i ho t đ ng thanh tra c a Ngân hàng Nhà ả ổ ớ ạ ộ ủ n ướ c đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài t i ạ Vi t Nam ệ.
- S p x p l i t ch c và chú tr ng đào t o cán b làm công ắ ế ạ ổ ứ ọ ạ ộ tác thanh tra đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài.
- Ti n hành phân c p qu n lý đ i v i Ngân hàng liên doanh, ế ấ ả ố ớ Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài.
- Nam, t đó th c hi n giám sát, thanh tra ho t đ ng c a các ngân hàng ch t ừ ự ệ ạ ộ ủ ặ ch h n.
- tin v ngân hàng n ề ướ c ngoài.
- Ti p ạ ệ ạ ụ ụ ệ ạ ộ ế t c b sung, xây d ng m t s ch tiêu giám sát phù h p v i th c t ho t ụ ổ ự ộ ố ỉ ợ ớ ự ế ạ đ ng các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng n ộ ướ c ngoài t i Vi t ạ ệ Nam hi n nay.
- Ban hành quy ch m i đánh giá, x p h ng các Ngân hàng liên ệ ế ớ ế ạ doanh và Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam.
- Th hai, vi c giám sát t xa đ i v i các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ứ ệ ừ ố ớ ngân hàng n ướ c ngoài Vi t Nam, đ ệ ượ c th c hi n t i Thanh tra ngân hàng ự ệ ạ Trung ươ ng.
- Các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài.
- Nâng cao ch t l ấ ượ ng thanh tra t i ch , góp ph n h n ch r i ro trong ạ ỗ ầ ạ ế ủ ho t đ ng c a các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ạ ộ ủ ướ c ngoài..
- Hoàn thi n n i dung và quy trình thanh tra t i ch đ i v i các Ngân ệ ộ ạ ỗ ố ớ hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài.
- trong đó có cách th c ti n hành thanh tra đ i v i t ng ứ ế ố ớ ừ nghi p v Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ệ ụ ướ c ngoài đang và s ẽ th c hi n.
- Ti n hành thanh tra t i ngân hàng b thanh tra.
- Gi i pháp b tr nh m nâng cao hi u qu ho t đ ng thanh ả ổ ợ ằ ệ ả ạ ộ tra đ i v i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ố ớ ướ c ngoài.
- Đ nâng cao ch t l ạ ỗ ể ấ ượ ng ho t đ ng thanh tra đ i v i các ạ ộ ố ớ Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài t i Vi t Nam c n ạ ệ ầ m t s gi i pháp b tr đó là: ộ ố ả ổ ợ.
- V i Ngân hàng Nhà n ớ ướ c Vi t Nam ệ.
- Thanh tra Ngân hàng c n đ ủ ầ ượ c trao quy n l n h n ề ớ ơ trong vi c x lý vi ph m pháp lu t.
- Thanh tra chi ế ỉ ở nhánh ch u s lãnh đ o, ch đ o tr c ti p t Thanh tra Ngân hàng Trung ị ự ạ ỉ ạ ự ế ừ ng.
- đi u ki n v c p gi y phép ho t đ ng ỷ ệ ạ ộ ề ệ ề ấ ấ ạ ộ ngân hàng.
- S a đ i, ban hành các quy đ nh v t ch c và ho t đ ng c a h th ng ử ổ ị ề ổ ứ ạ ộ ủ ệ ố ki m soát n i b c a các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng n ể ộ ộ ủ ướ c.
- V i các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng n ớ ướ c ngoài t i Vi t Nam ạ ệ

Xem thử không khả dụng, vui lòng xem tại trang nguồn
hoặc xem Tóm tắt