- Quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam. - Đối tượng áp dụng gồm: a) Ngân hàng thương mại. - b) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - c) Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam (sau đây gọi tắt là Văn phòng đại diện). - d) Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và văn phòng đại diện. - Văn phòng đại diện là đơn vị phụ thuộc của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng. - là tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn vào ngân hàng 100% vốn nước ngoài. - Ngân hàng mẹ là ngân hàng nước ngoài đề nghị thành lập chi nhánh hoặc có chi nhánh tại Việt Nam. - Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định cấp Giấy phép theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan. - Việc thu hồi giấy phép thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. - Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện sử dụng Giấy phép theo quy định tại Điều 27 Luật Các Tổ chức tín dụng. - Sau khi được cấp Giấy phép, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đăng ký kinh doanh. - Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện được cấp Giấy phép phải tiến hành hoạt động kể từ ngày khai trương hoạt động. - Để khai trương hoạt động, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp Giấy phép phải có đủ các điều kiện quy định tại khoản 2 Điều 26 Luật các tổ chức tín dụng. - quá thời hạn này mà không khai trương hoạt động thì Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép. - Điều kiện cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần. - (iii) Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần. - (ix) Trường hợp là ngân hàng thương mại. - Điều kiện cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài. - Điều kiện cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần được lập 01 bộ gốc bằng tiếng Việt. - Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại. - d) Sơ đồ tổ chức và mạng lưới hoạt động của ngân hàng dự kiến trong 03 năm đầu tiên. - (iv) Hồ sơ về hạ tầng công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động của ngân hàng thương mại. - Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần. - (iv) Văn bản ủy quyền người đại diện vốn góp tại ngân hàng theo quy định của pháp luật. - (vii) Văn bản của cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức được góp vốn thành lập ngân hàng. - Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài. - Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài do người đại diện theo pháp luật của ngân hàng nước ngoài ký theo mẫu quy định tại Phụ lục 02b Thông tư này. - (iv) Hồ sơ về hạ tầng công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Điều lệ của ngân hàng mẹ. - b) Văn bản chứng minh quyền sử dụng hợp pháp trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - c) Các Quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định tại điểm g khoản 2 Điều này được ngân hàng mẹ thông qua. - Báo cáo tài chính năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đã được kiểm toán của tổ chức tín dụng, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng. - Các hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định tại Luật các tổ chức tín dụng thực hiện theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. - Thời hạn hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được ghi trong Giấy phép tối đa không quá 99 năm. - Tên, trụ sở chính của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện. - (ii) Ngân hàng liên doanh và Tên riêng. - (iii) Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên và Tên ngân hàng nước ngoài và Việt Nam. - Cơ cấu tổ chức quản lý của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Khi cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký Điều lệ của Ngân hàng thương mại. - c) Điều lệ đã bao gồm các nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ của ngân hàng thương mại. - Ngân hàng thương mại phải xây dựng các quy định nội bộ theo quy định tại Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng. - (ii) Vốn do ngân hàng mẹ cấp thêm. - Bảo vệ các nội dung tại Đề án thành lập ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trước Hội đồng thẩm định. - Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và văn phòng đại diện. - b) Bộ Công an (Cục An ninh Tài chính, Tiền tệ, Đầu tư) về danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại, Tổng giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Trưởng Văn phòng đại diện. - Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép trên cơ sở ý kiến của các cơ quan liên quan. - Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước. - b) Nhiệm vụ của Hội đồng thẩm định: (i) Thẩm định các hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Nội dung văn bản chấp thuận nguyên tắc bao gồm: chấp thuận nguyên tắc thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại, thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - chấp thuận danh sách nhân sự dự kiến của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - b) Làm đầu mối tiếp nhận, thẩm định và trình Thống đốc Ngân hàng nhà nước về hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện. - đ) Thanh tra, giám sát việc thực hiện các quy định về tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện theo quy định tại Thông tư này. - b) Đánh giá các vấn đề liên quan đến công nghệ thông tin của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - đ) Báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về điều kiện và tình hình tiến hành khai trương hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Sở Giao dịch: a) Hướng dẫn ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện: (i) Thực hiện việc nộp lệ phí cấp giấy phép. - c) Thông tư số 09/2010/TT-NHNN ngày 26/3/2010 của Ngân hàng Nhà nước về việc cấp giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần. - Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần của các cổ đông sáng lập Ngân hàng thương mại cổ phần … và hồ sơ kèm theo. - Cho phép thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần sau: 1. - Tên ngân hàng. - Vốn điều lệ của Ngân hàng thương mại cổ phần … là … đồng (bằng chữ. - Thời hạn hoạt động của Ngân hàng thương mại cổ phần … là… năm. - Trong quá trình hoạt động, Ngân hàng thương mại cổ phần… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam. - Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài của các thành viên sáng lập (chủ sở hữu) Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn … và hồ sơ kèm theo. - Cho phép thành lập Ngân hàng 100% vốn nước ngoài sau: 1. - Thời hạnn hoạt động của Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn… là… năm. - Cho phép thành lập Ngân hàng liên doanh sau: 1. - Vốn điều lệ của Ngân hàng liên doanh … là … đồng (bằng chữ. - Thời hạn hoạt động của Ngân hàng liên doanh… là… năm. - Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài của Ngân hàng… và hồ sơ kèm theo. - Cho phép Ngân hàng. - Vốn được cấp của Ngân hàng. - Thời hạn hoạt động của Ngân hàng. - Trong quá trình hoạt động, Ngân hàng. - Giấy phép thành lập Ngân hàng. - Mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại (Ban hành kèm theo Thông tư số 40/2011/TT-NHNN). - Tên của Ngân hàng. - Chấp hành nghiêm chỉnh các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước và Điều lệ tổ chức và hoạt động ngân hàng. - Các cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu Ngân hàng…. - Mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài (Ban hành kèm theo Thông tư số 40/2011/TT-NHNN). - Nay, Ngân hàng… đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài với các nội dung sau đây: 1. - Tên của chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Cơ cấu tổ chức, quản trị điều hành dự kiến của chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - Ngân hàng… xin cam kết. - Chấp hành nghiêm chỉnh các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước. - Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng nước ngoài. - Mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (Ban hành kèm theo Thông tư số 40/2011/TT-NHNN). - Nay, tổ chức tín dụng nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (tên) đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (tên) với nội dung sau đây: 1. - Tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (tên)… xin cam kết. - Danh sách các cổ đông góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần. - Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng… 1. - Người được cử làm đại diện ủy quyền của tổ chức tại ngân hàng thương mại cổ phần. - Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam STT. - Đã tham gia thành lập ngân hàng. - Tỷ lệ vốn góp/Vốn ĐL khi thành lập của ngân hàng TMCP…. - Tỷ lệ sở hữu/vốn ĐL của ngân hàng. - Ngân hàng mở tài khoản. - Công thức tổng quát: Khả năng về tài chính để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại